Tipos de Derivados Financieros

Los derivados son una herramienta muy importante en cualquier negocio, los beneficios de estos son múltiples, por eso todas las empresas internacionales los utilizan, en este blog aprenderás un poco sobre los distintos tipos de derivados que existen.

Un derivado financiero es un producto financiero, cuyo valor depende del valor de otro activo. Se pueden clasificar de varios modos, según su complejidad, sus características o los agentes que intervienen en ellos.

Las clasificaciones más comunes son:

Futuros: es un contrato que obliga a la compra o venta de bienes o servicios en una fecha concreta y futura, siendo su precio y cantidad establecidas de antemano.
Opciones: es un contrato que da el derecho (no la obligación) a la compra o venta de bienes o servicios a un precio predeterminado, hasta una fecha concreta. Cuando se contrata una opción se debe pagar una pequeña prima y suscribir también una garantía.
Swaps: es un contrato por el que dos partes se comprometen al intercambio futuro de bienes o servicios.

Aunque estos también se pueden clasificar dependiendo los agentes que intervengan:

Los derivados OTC o Over The Counter: son aquellos que se acuerdan entre grandes bancos o grandes empresas entre ellas. Este tipo de derivados constituye por valor, la mayor parte de derivados financieros.
Los ETD o Exchange Traded Derivatives: son aquellos que son objeto de compraventa en mercados financieros. Estos derivados son extremadamente líquidos y se utilizan más con fines especulativos. Pueden ser objeto de cambio hasta la fecha de vencimiento, momento a partir del cual se ejecutan y desaparecen del mercado.

Otro tipo de derivados es cuando se clasifican por el tipo de valor subyacente:

Derivados de tipo de interés: son aquellos derivados en los que su valor depende de tipos de interés. Estos derivados se suelen utilizar para protegerse de variaciones o exceso de exposición a un tipo de interés. También se aceptan para aprovechar las variaciones del mismo, especialmente si creemos que los tipos van a subir y tenemos nuestras inversiones a tipo fijo.
Derivados forex: son aquellos que intervienen en el tipo de cambio de moneda. En este tipo de derivados se suelen hacer opciones o futuros sobre una moneda distinta a la propia o incluso con dos monedas ajenas. Por ejemplo, una opción de compra de dólares con libras esterlinas ejecutada por un banco en Hong Kong.
Derivados sobre ‘equities y commodities: son derivados cuyo valor depende de un activo intercambiado en los mercados de valores, por ejemplo, acciones o bonos. También se suelen ver sobre materias primas, como el petróleo o el oro.
Derivados de crédito: son derivados que se refieren al riesgo de un crédito o un bono. Se utilizan para garantizar créditos.

El objetivo principal de todos los derivados es brindar certidumbre y control de los riesgos financieros que enfrentan las empresas, obteniendo una planeación financiera confiable, eliminando o minimizando la fluctuación de precios en los mercados, es decir, se administran los riesgos, debido a que se pactan ciertas condiciones, precios y fechas de vencimiento desde el momento de su adquisición.

Son una herramienta muy importante en cualquier negocio y la mayoría de las empresas internacionales los utilizan. Si quieres saber más sobre los derivados te recomendamos suscribirte a nuestro canal de YouTube “El buda de los negocios” donde subimos videos con más información sobre los derivados, así como información que te ayudará a crecer tu negocio.